【课题研究机构】华泰证券股份有限公司

【摘要】华泰证券建设低代码平台，充分发挥自助敏捷特性，激发员工自主创新活力，在项目、人资、财务、合规、综合、运营、IT等场景下的应用普及，有效填补了传统IT系统建设盲区，为规范流程、沉淀数据、精准运营提供了新思路、新手段。通过打磨平台产品能力、构建运营管理机制、打造认证训练营、设立创新大赛低代码分赛道、拓展分支机构试点等方式，全面推动低代码平台的高质量应用普及。截至2023年2月，实现认证人数突破102人（覆盖26个部门/分公司/子公司），落地生产应用63个（应用场景涉及15个部门/分公司/子公司），累计用户规模超6000人，月活超3000人。助力员工在线协作办公，有效缓解了爆发式增长的数字化需求与有限的IT资源供给间的矛盾，提供了数字化转型“最后一公里”的解决方案，提升了员工的参与感与获得感。

“十四五规划”和2035年远景目标纲要提出“加快数字化发展，建设数字中国”，并就打造数字经济新优势、加快数字社会建设步伐、提高数字政府建设水平、营造良好数字生态做出战略部署。

2021年11月，工信部印发《“十四五”软件和信息技术服务业发展规划》，提出加速突破知识工程、低代码化等生产体系和生产关系优化的关键核心技术。2022年11月，工信部印发《中小企业数字化转型指南》，提出研发推广低代码产品服务，助力中小企业自行创建、部署、使用和调整数字化应用，提升中小企业二次开发能力和需求响应能力。

低代码技术具有敏捷自助特性，能激发员工自主创新活力，有效覆盖传统IT系统的盲区，实现员工作业的全面线上化。通过普及工程推进，实现多样性数字化需求（如运营模式变更频率高、场景存在差异性、时效性要求较高），有助于提升数字化转型人人参与的获得感、塑造数字化文化、提倡无纸化办公和全流程自动化。

本课题旨在通过实践与探索，总结经验创新，主要包括：

从而培养具备数字化思维与专业素养的先锋员工队伍，加速业务、技术能力双向渗透，深化技业共创敏捷协作模式，以价值创造为导向全面提升集团数字化转型能力。

华泰证券低代码平台基于PaaS平台云原生底座、中台服务能力连接上下游的系统，扩大业务链服务边界，实现精细化的业务场景。低代码配置灵活以及复用性高的特点，贴合数字化转型所需的快速搭建和敏捷迭代的业务创新。其核心产品能力主要体现在以下几个方面。

便利的交互体验：通过图形化拖拽式界面，少量技术背景人员经过教练培训即可快速上手。一次搭建，多端同时生效，提升操作效率。

应用模板库：提供多维度的资源复用能力（应用、模型、组件、数据服务），应用使用者能够快速预览并克隆自己需要的资源，经过裁剪搭建自己的应用，降低上手成本。同时有效支撑零散的碎片化需求快速探索、尝试。

可编排的流程：提供流程设计拖拽的交互模式，支持丰富的流程参数配置，同时继承组织、角色的自定义，将通用的流程配置及通知触达做高度的整合。并支持较丰富的流程运维干预能力，用于应对特殊协同场景。

跨空间的移动办公：提升移动端使用的便捷性，通过低代码平台搭建的微应用支持手机终端移动办公，随时随地进入移动办公流程。

下图是低代码平台应用产品架构图。

图1 华泰低代码平台应用产品架构图

平台化搭建：基于PaaS平台的低代码整合了包括模型设计、表单设计、流程设计、视图设计四大核心能力，打通了组织架构与中台数据体系，同时配套应用模版库，用于提供场景化的精品资源给用户提供快速上手的使用便利。秉承“一次搭建，多端生效”原则，支持PC和移动端办公。

精细化运营：依托权限分级管控能力（管理员、模型权限、流程权限、字段权限、数据范围、按钮权限等），便于针对不同用户群体做细粒度管控。基于埋点分析数据，提供用户、部门维度的行为统计与画像分析，助力应用管理员的精细化运营指标分析及运营策略调整。

托管式运维：低代码不仅仅是一个页面设计工具，而是一种“所见即运行”的应用搭建交付新模式。在这种模式下，应用搭建交付的是服务，服务以及服务所依赖上游服务的保障工作由低代码平台完成。低代码平台提供托管式运维，首先依赖的上游组件层运维，秉持“谁提供谁负责”原则。其次基于低代码平台搭建的应用运维，低代码平台托管运维。通过容器化技术以及可观测APM能力，实现日志采集、监控告警、链路追踪的产品能力，为应用稳定运行提供保障。

图2 低代码应用全生命周期运营管理机制总览

通过指导赋能一线员工结合实际痛点需求进行自主开发创新，从而有效覆盖传统IT系统需求建设盲区，实现“一手抓质量，一手抓普惠”，为解决数字化转型价值落地的最后一公里问题提供有力机制保障。

经过半年多的运行实践，以业务价值为导向，技业双向融合的共创模式基本形成。经过一系列可行性探讨验证与场景孵化过程，截至2023年2月，全集团累计上线发布63个低代码应用系统，应用场景涉及15个部门/分公司/子公司，涉及前中后台各业务领域，平台累计用户规模超6000人，月活用户超3000人。

推动平台的应用普及，就是引导和赋能潜在开发者/一线骨干，将技术弹药输送至前线阵地，充分发挥一线队伍的主观能动性，让“能者有所劳，劳者有所获”，人人争当数字化转型的建设者与主人公，从而使得自主创新的开发文化深入人心，百花齐放的创作氛围广泛传播。课题组主要采用用户运营的思路，通过举办竞赛和打造榜样的方式推进自主开发文化的推广普及，充分激发一线员工的创新潜能。

以竞促创方面，在一年一度创新大赛中设置了一人一机·低代码赛道，并将低代码训练营融合入大赛创意落地过程，广泛征集价值场景与先锋员工，提供平台工具与辅导赋能，助力一线员工自主搭建落地“小而美”的数字化效率工具。经过一个月的培训与孵化，最终落地19个应用工具，并投入使用。

图3 创新大赛优秀作品线上展厅

打造榜样方面，员工人数众多、需求场景广泛且场景可复用性强的分支机构更为具备打造榜样示范、横向推广复用空间和机会。课题组选择了业务位居前列、学习意愿较强、数字化覆盖度较低的西南某分公司进行试点。通过初期的培训研讨，发现该分公司在人员管理、合规管理、行政管理、客户管理等诸多业务协作场景存在数字化效率工具使用诉求。例如，在面试、入职、离职、人才视图等方面亟需线上化工具实现流程整合优化、提升运营规范。在各类合规核查、定期报告等环节需要通过数字化手段提升协作效率，加强留痕管理。

针对分公司的整体诉求，课题组在人才赋能与场景建设双管齐下，集中攻破重点价值场景，快速落地应用工具集，形成人力资源管理、合规管理、行政管理、客户管理4大重点场景集，通过敏捷迭代，分批发布，多轮教学，共落地13个低代码应用，并交接至分公司数字化小组跟进后续管理运营。

图4 分公司试点落地应用示例

经过半年多的建设推广，“开发≠写代码”的概念逐渐普及，数字化技能学习热度空前热烈，一颗“全民开发”、“一人一机”的种子迅速萌芽。截至2023年2月，全集团累计322人尝试在低代码平台学习或搭建应用，参与低代码培训课程或自学相关视频、文档总人数不少于400人。其中，共102人完成全阶段培训并通过理论考试获得低代码研发资格认证，覆盖14个总部部门，9家分公司，3家子公司，岗位覆盖前中后台，以25至30岁的新员工为主。

根据经验总结，有几类场景是比较适用于低代码平台，第一类是营销过程管理类，用于个性化客户线索、商机、分配、KYC、服务记录到业务落地全生命周期闭环管理。

某个分公司营销管理人员自行搭建的私行客户服务过程管理系统，通过将服务经理每月登记客户拜访情况与业务进展的过程线上化，形成以客户为中心的多维度画像视图，以及定期拜访与记录的服务规范，大大提升了前中台的协同效率。

项目以投资类项目、IT类项目为主，主要通过将项目创建、跟踪、审批、归档全流程的线上化管理，沉淀项目维度数据信息，实现项目过程可跟踪、可追溯、可视化，从而提升项目管理精细度和规范性。

例如，投后管理平台，过去对于已经完成上市的科创板项目板块，和一级市场金融科技项目，都是用Excel进行管理和维护，以邮件等形式进行定期报送。在业务人员需要花费较多时间维护的同时，管理者在了解资产全貌及变化的即时性、准确性、统计分析等方面存在不足。低代码投后管理平台则实现所有投后科创板项目数据的自动化更新，并针对不同监管要求实现项目的自动化填报，显著提高了人员工作效率，也提升了数据的准确性。

特殊群体组织包括分支机构、实习生、外包人员、党组织等。此类特殊群体或组织往往有自身个性化管理需求，但管理模式与集团统管模式存在差异。通过低代码平台，可将个性化的人员管理模式固化在系统上，提升管理效率，同时沉淀人员维度数据，未来可为与其他相关业务系统的打通，提供基础数据支持。

例如，某分公司通过低代码平台实现了分公司全体员工的面试、预入职审核、入职待办、预离岗审核等流程线上化，并实现人才结构视图的动态呈现。

实物资产主要包括办公用品、IT设备、工牌、名片等，非实物资源包含门禁权限、工作平台用户权限等，不同层级组织对实物资产的库存、申领管理，以及非实物资源权限的申请、回收、统计管理，都存在一定个性需求。低代码平台支持在通用功能的基础上，各单位可快速定制出一个个性化版本，既解决物资管理总体诉求，又满足组织间细节差异。

例如，总部某部门联合各分支机构，通过低代码平台实现了办公用品线上化管理与移动化审批，使得所有流程可查可溯，沉淀大量标准化数据，同时能够继承通用流程，快速生成个性应用。

低代码技术在国内属于新兴状态，产品建设成熟度需要市场的不断检验与打磨。近年来国家战略和工信部十四五规划让低代码产品技术迎来快速机遇期，同时也对实践者们提出更高要求。

总结来说，华泰证券低代码平台采用私有化部署方式，支持企业级应用、创新应用原型的快速搭建。低代码因为其技术门槛低、交付周期短、开发效率高、敏捷迭代快等特点，符合数字化转型趋势的场景化、扁平化和在线化。通过平台统一语言，减少业务、技术人员之间的沟通成本，不断探索首创技业融合的运营机制，使得各类岗位各种角色紧密有序协作，我们注重每个人的参与感与获得感，营造出华泰特色的蓬勃实干的创新文化氛围。

未来，低代码平台将扩大实践探索规模，不断升级平台产品力，拓展场景范围；持续沉淀典型案例，构建模板市场；深化组织协同优势，赋能对象进一步下沉至一线。希望通过平台能力在一线的快速复制与应用，实现最大化的数字资源沉淀和共享，推动数字化转型加速发力，释放新动能！

文章来源：证券期货业金融科技中心

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